A Polícia Federal deflagrou na manhã de quarta-feira (25) a Operação Fallax, com alvos que incluem o sócio-fundador e CEO do Grupo Fictor, Rafael de Góis. Segundo a PF, o grupo investigado atuava em fraudes bancárias direcionadas à Caixa Econômica Federal, além de praticar estelionato e lavagem de dinheiro. A ação mostra a evolução de inquéritos que, segundo a autoridade policial, tiveram início em 2024, quando surgiram indícios de um esquema organizado para obter vantagens ilícitas.
Foram cumpridos 43 mandados de busca e apreensão e 21 mandados de prisão preventiva expedidos pela Justiça Federal de São Paulo, em localidades de São Paulo, Rio de Janeiro e Bahia. A operação também incluiu medidas de rastreamento de ativos financeiros, com quebra de sigilo bancário e fiscal de 33 pessoas físicas e 172 pessoas jurídicas. As autoridades determinaram ainda o bloqueio e o sequestro de bens — imóveis, veículos, contas e demais ativos — até o limite de R$47 milhões, medida descrita como necessária para descapitalizar a organização criminosa investigada.
As apurações apontam para um esquema estruturado que teria explorado cooptação de funcionários e empresas de fachada para fraudar sistemas bancários.
A PF estima que as fraudes possam superar a casa de R$500 milhões. Segundo a investigação, o esquema utilizava a cooptação de funcionários de instituições financeiras para inserir dados falsos em sistemas bancários, permitindo saques e transferências que, aos olhos do sistema, aparentavam legitimidade. Empresas de fachada e estruturas empresariais serviam para a circulação e ocultação dos valores, que posteriormente eram convertidos em bens de luxo e criptoativos, dificultando o rastreamento pela fiscalização.
Em nota, o Grupo Fictor informou que prestará esclarecimentos às autoridades assim que os advogados tiverem acesso ao conteúdo da investigação. A empresa afirmou que, durante a diligência realizada na residência de Rafael de Góis, apenas o telefone celular do executivo foi apreendido. O nome da holding também aparece no inquérito envolvendo o Banco Master: em novembro do ano passado a Fictor anunciou a compra do Master um dia antes da detenção de Daniel Vorcaro, então responsável pelo banco, que hoje se encontra liquidado extrajudicialmente pelo Banco Central.
O conjunto de fatos levanta perguntas imediatas sobre a governança das holdings que atuam no mercado financeiro e sobre os procedimentos de due diligence em aquisições complexas. Uma aquisição anunciada em ritmo acelerado, seguida por prisões e investigações, expõe vulnerabilidades nos processos de verificação de riscos: investidores, credores e reguladores tendem a exigir explicações detalhadas e medidas corretivas rápidas para evitar contágio reputacional e econômico.
A Fictor informou que prestará esclarecimentos às autoridades assim que seus advogados tiverem acesso ao teor das investigações.
Do ponto de vista jurídico e operacional, a combinação de medidas cautelares — prisões preventivas, quebras de sigilo e bloqueio de ativos — busca neutralizar a capacidade do grupo de continuar a operar e a ocultar valores. Ainda assim, há um descompasso entre os R$47 milhões bloqueados e o volume total apontado pela PF, o que indica desafios na recuperação integral dos recursos, especialmente diante do uso de criptoativos e da conversão em bens de alto valor, modalidades que complicam o rastreamento e a repatriação.
O episódio terá efeitos práticos sobre a confiança no sistema financeiro e sobre a imagem de instituições envolvidas nas fraudes, como a Caixa, que passa a ser vista como potencial alvo de ataques internos e externos. Para o mercado, a resposta das autoridades — velocidade das apurações, transparência e eficiência na recuperação de ativos — será determinante para limitar danos e restaurar a credibilidade. Enquanto as investigações prosseguem, mantém-se a necessidade de não presumir culpa, mas também de cobrar responsabilização e reformas que fechem brechas exploradas por organizações criminosas.